Poprzez trust, najbliźsi nie muszą wszczynać postępowania spadkowego w Sądzie ds. Spadków (Surrogate’s Court), która jest procedurą długotrwałą i kosztowną.

Zalety Irrevocable Trust:

• Unikamy sprawy spadkowej po śmierci w sądzie (tzw. Probate), co daje gwarancję, że nasz majątek zostanie przekazany zgodnie z naszą wolą tym, którym chemy go przekazać, a nie tym, którym ustawa przewiduje;
• Unikamy lub minimalizujemy podatek od wzbogacenia, który muszą zapłacić nasi spadkobiercy (od zysku, sprzedaży nieruchomości, papierów wartościowych, itp.). Możliwość taką tracimy dopisując dzieci za życia jako współwłaścicieli.
• Możemy ubiegać się o Home Care Medicaid, ale zgodnie z nowymi przepisami już nie miesiąc po przetransferowaniu nieruchomości/finansów do trust ALE musimy odczekać okres 2,5 lat aby zakwalifikować się na ten program;
• Zabezpieczamy majątek przed rozwodem, rachunkami za szpital, wierzycielami, lub innymi, różnymi roszczeniami;
• Możemy ubiegać się o Nursing Home Medicaid. Prywatny koszt za pobyt w domu starców wynosi około $15,000-$17,000 za miesiąc, czyli średnio około $200,000.00 rocznie! Można tego uniknąć poprzez umieszczenie swojego dobytku w Trust, ale należy to zrobić odpowiednio wcześnie, tj. 5 lat przed złożeniem aplikacji, aby zakwalifikować się na ten program;
• Jeżeli córka lub syn mieszkają razem z rodzicami przynajmniej 2 lata, to automatycznie po przepisaniu nieruchomości do Trust, dom w którym mieszkamy jest zabezpieczony i taka transakcja nie będzie podlegać karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;
• Wszelki majątek umiejscowiony w Trust dla fizycznie niepełnosprawnego dziecka (disabled - SSD), gdy np. dziecko ma 50 lat i cierpi na schorzenia kręgosłupa, jest automatycznie zabezpieczony i nie podlega karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;
• Przy sprzedaży domu, w którym mieszkamy, nieruchomości umiejscowione w Trust dalej kwalifikują się na ulgi podatkowe związane z podatkiem od nieruchomości, np. Veterans Exemptions/Senior Citizen Exemption/Capital Gains Exclusion;
• Majątek umiejscowiony w Trust nie jest dostępny dla wierzycieli dzieci, tak jak ma to miejsce w przypadku dopisania córki czy syna do aktu własności.

Dzwoniąc powołaj się na reklamę z POLONIJNEJ KSIĄŻKI - Polish Pages.