Firmy


Dlaczego należy planować na wypadek śmierci. Monika Ellacott, Esq. w Nowym Jorku

Monika Ellacott, Esq. I Adwokaci Prawnicy
29 września, 2024

Wszyscy, nie tylko prawnicy, powinni planować, żeby zabezpieczyć najbliższych na starość czy na wypadek śmieci. W tym celu powinno się przygotować odpowiednie dokumenty, do których typowo należą:

Dlaczego należy planować na wypadek śmierci. Monika Ellacott, Esq. w Nowym Jorku
  • Pełnomocnictwo ogólne lub szczegółowe,
  • Upoważnienie do Spraw Zdrowotnych (Health Care Proxy) i
  • Testament, a czasami, zwłaszcza jeśli chce się uniknąć postępowania sadowego o przyjęcie testamentu (Probate), Trust.

Również, w niektórych wypadkach, sporządzenie nieodwoływalnego trustu z ubezpieczeniem na życie może być skutecznym sposobem zmniejszenia obowiązków podatków ciążących na masie spadkowej oraz optymalizacji wartości dziedzictwa.

Wg. ustawy nowojorskiej w wypadku, gdy osoba zmarła nie pozostawiła testamentu jej masę spadkową będą dziedziczyły małżonek/małżonka i zstępni: żona/mąż bierze pierwsze $50,000 oraz ½ pozostałej części masy spadkowej, a dzieci dostają resztę.

Jednakże dla wielu dziedziczenie beztestamentowe ma bardzo niepomyślne rezultaty ponieważ:

  • Nie są wzięte pod uwagę implikacje podatkowe masy spadkowej i rownież te dla osób dziedziczących.
  • Masa spadkowa nie może być przyjęta bezpośrednio przez osoby niepełnoletnie lub osoby niepełnosprawne, które pobierają dodatki miastowe i które by je utraciły w wypadku dziedziczenia nawet nie tak znacznej sumy pieniężnej,
  • Ponadto nie chroni ona dziedziców przed ich wierzycielami.

Proaktywny typ planowania na wypadek śmierci oprócz odpowiednio przygotowanego testamentu lub trustu, obejmuje przeniesienie własności na spadkobierców za życia drogą darowizny, o czym lepiej pomyśleć wcześniej niż czekać na ostania chwile, żeby uniknąć negatywnych konsekwencji podatkowych. W tej chwili w Nowym Jorku podatek od darowizny i transfery wielopokoleniowe są opodatkowane na 40%. Dodatkowo przeniesienie mienia drogą darowizny wpisaną w trust stanowi zabezpieczenie przed wierzycielami spadkobierców dając jednocześnie kontrolę kreatora czy „trustee” na trustem i jego inwestycjami. Również planując stopniowe raczej niż jednorazowe przeniesienie fortuny na spadkobierców przez zawarcie jej w truście, umożliwia zmniejszenie lub całkowite uniknięcie obowiązku podatkowego oraz daje dostęp do darowanego dobra bez przeniesienia własności.

Zachęcamy do konsultacji w celu odpowiedzi na wszelkie dodatkowe pytania dotyczące specyficznej sytuacji faktycznej i tematu nie podjętego w tym artykule.

Ellacott, Monika, Esq.

Spadki, testamenty, trusty

100 Church Street, Suite 800
New York, NY
POKAŻ TELEFON FIRMY
tel: Zadzwoń klikając na tel. i powiedz, że dzwonisz z Polonijnej Książki

ARTYKUŁY TEJ FIRMY

Znajdź artykuł

ZNAJDŹ FIRMĘ

Dodaj swój biznes do naszego katalogu

Masz Firmę?

  1. Zarejestruj konto
  2. Dodaj info do łatwego znajdywania
  3. Zdobądź nowych klientów
DODAJ FIRMĘ

Copyright © 1999-2024 POLONIJNA KSIĄŻKA, a Polish Pages, Inc. company. Wszelkie prawa zastrzeżone. Materiały­ zawarte w katalogu nie mogą być bez pisemnej zgody reprodukowane - w całości lub części - w jakiejkolwiek postaci. Wydawcy katalogu nie ponoszą odpowie­dzial­noś­ci za treść reklam, artykułów i komentarzy. Opinie zawarte w ar­tykułach wyrażają poglądy ich autorów i nie muszą być zgodne ze stanowis­kiem wydawców. Wszystkie reklamy zaprojektowane przez POLISH PAGES, INC. są chronione prawem autorskim i mogą być użyte tylko w publikacjach POLISH PAGES, INC.